2019年3月30日，FPSB China主办、金库网承办的继续教育活动——金库学院大讲堂活动第四站，在成都成功举办。

本站活动的演讲嘉宾苏黎老师，曾任职招商银行、招商信诺保险，历任省级机构培训负责人以及省级机构业务部门负责人。苏黎老师擅长银行网点零售转型、全员营销、管理技能提升、专业营销技巧提升、厅堂活动策划、客户开发和维护以及各岗位零售转型培训辅导。拥有12年银行零售个金条线培训辅导经验，并多次获得招商银行总行五星金牌讲师荣誉。

为树立销售人员在客户心中的专业形象，一劳永逸地从根源解决营销难的问题，帮助销售人员用最简单、最有效的方法，重塑客户获取、名单准备、电话邀约、面谈技巧的整个营销流程，苏黎老师在现场为持证人带来了“新零售-精准营销与行外吸金”的主题演讲。

演讲以银行零售个金条线客户开发的现状和痛点为切入点，通过增量掘金、流量吸金、存量合金等几大方面，深入分析零售转型的意识改变。演讲一开始，苏黎老师就用两个真实的客户识别案例，吸引了持证人的眼球。

“我们曾接待过一位穿着破旧，60岁左右的女性客户，拿着一塑料袋零钱来存款。操作过程中，我们发现一张假钞。为她办理业务的柜员于心不忍，没有按照规定没收假钞并出具没收证明。一周后收到通报批评，后来才知道该客户是暗访神秘人。一周后，我们又接待了一名穿着破旧的男性客户，该客户手提麻袋来存钱。出于高度警惕，我们对其服务格外周到。直到该客户走出门口，解开立柱上拴着猴子的绳子后，我们才知道他真的是街边卖艺的人。”

讲到企业开发时，苏黎老师以学校深度开发为例。某间股份制银行刚刚开发某个学校为代发单位。为了在有序的常态维护的前提下，进行产品营销，该银行在教师节期间，为学校教师准备了折页礼品卡。当教师来领产品时，他们开始进行第二轮营销：交换联系方式。之后，该行开始对教师进行电话回访，邀请参加沙龙开展活动，以此完成第三轮营销。“在三轮营销过程中，我们的目的是要做到混得熟，有感情，为今后长久推广奠定基础。”

由于是银行出身，所以在整个演讲过程，苏黎老师都理论结合实践，用自己丰富的经验，为持证人举案说明。提到一些营销难题时，老师也能第一时间做出解答。很多持证人在演讲后表示，苏黎老师的授课内容非常贴近自身需求，教授的营销方法也很实用。

苏黎老师自己也表示，客户识别是件非常难的事，如何在客户多、时间少的情况下，进行精准营销，就是我这次讲课的目的。我也希望通过自己多年来总结出的经验，让持证人少走些弯路。

公众对金融理财要求的日益提高，让丰富理财师专业知识、提升理财师职业技能，变得刻不容缓。为了应对日新月异的经济环境变化，CFP系列持证人更需要加强继续教育培训，完成继续教育再认证，保证自己的持续胜任能力。本次城市继续教育活动，希望能帮助广大持证人提升专业知识水平，加强继续教育学习，提升继续教育再认证率，开拓更宽广的职业发展道路。