FPSB China主办、金库网承办的继续教育活动——金库学院大讲堂活动，于2019年6月22日、23日，分别在昆明、贵阳成功举办。

昆明站：用框架性思维看懂三大保险阵营产品

本站主讲嘉宾张岩老师，曾任美国纳斯达克上市公司金融界首席保险讲师、香港日发保险经纪公司首席保险讲师，并多次受邀前往各大事业单位进行财商教育与保险配置讲座，更受北京广播电台等媒体邀请参与保险授课。

张老师一直对保险研究颇深，本次演讲，他现场教授理财师如何从“上帝视角”解读保险产品。演讲中，张老师首先向持证人介绍三大保险阵营，并以医疗险、重疾险和年金险为例，详细分析产品的思维框架。随后，针对三大保险阵营的主流产品，张老师还做出优劣势分析，并将问题拓展到香港储蓄分红型保险上，通过剖析其框架思维模型，进一步比较其与年金险的本质区别和各自的优劣势。

最后，张老师教持证人如何将理论应用于实践，提醒持证人学会利用框架性思维去诊断并解读保险产品。张老师表示，“井蛙不可以语于海，夏虫不可以语于冰。希望每位理财师都能突破思维限制，切勿局限于眼前所见。我们身处混业经营的时代，因此作为理财师，更应该将整个财富管理行业看得深、看得全。”整场演讲详细透彻，结束后不少持证人表示，张老师帮自己解决了困惑已久的问题。

贵阳站：减税降费新政解读——新时代涉税合规风控

本站再次邀请到清华大学出站博士后，管理学博士闫俊作为演讲嘉宾。闫老师现任清华养老金工作室薪福财税专业顾问，并曾任“四大”会计事务所税务审计工作，拥有多年税局稽查实战经验。幽默清新的授课风格，一直以来广受学员好评。

此次演讲，闫老师以税为出发点，对减税降费新政及新时代的涉税合规风控作出详细解读。闫老师通过梳理小微企业普惠性税优、专项税优及一系列实用税政，使持证人全面认识到我国在减税降费方面的发展趋势。随后，闫老师一一列举“互联网+”时代的各种涉税风险，并向持证人传授新思维的涉税风控抉择及合规风控策略。

当天，闫老师还开设了热点专题交流环节。不仅现场揭秘年终奖的节税技巧和增值税节税策略，还总结了个税新政要点，并就房地产税改革、开征遗产税等问题，与在场持证人展开讨论。幽默风趣的语言和干货满满的演讲内容，赢得了在场持证人的热烈掌声。最后闫老师提醒持证人，“许多企业既想逃税，又不想承担风险。作为理财师，需要及时提醒客户打消侥幸心理。因为企业要想基业长青，行稳致远，就要始终坚持合法合规。” 

公众对金融理财要求的日益提高，让丰富理财师专业知识、提升理财师职业技能，变得刻不容缓。为了应对日新月异的经济环境变化，CFP系列持证人更需要加强继续教育培训，完成继续教育再认证，保证自己的持续胜任能力。本次城市继续教育活动，希望能帮助广大持证人提升专业知识水平，加强继续教育学习，提升继续教育再认证率，开拓更宽广的职业发展道路。