FPSB China主办、金库网承办的继续教育活动——金库学院大讲堂活动，于2019年7月13日、14日，分别在哈尔滨、北京、长春成功举办。

哈尔滨站：当前经济形势与资产配置

本站主讲嘉宾为中国民生银行首席研究员温彬，温老师现任南开大学、中央财经大学、对外经贸大学等高校兼职教授与研究生导师，专注研究宏观经济、国际金融及银行战略等领域。

活动现场，温老师对2018年和2019年的经济形势分别做出回顾和预判，并从财政政策、货币政策、消费政策及投资政策四方面，详细解读宏观调控的具体方法。对于持证人关心的“大类资产如何配置”问题，温老师表示，理财品种多种多样，无论购买大宗商品还是黄金，最终使资产跑赢通胀，才是理财的根本目的。最后，温老师还对中国股市和债市做出展望，并对资管业务的发展方向提出见解。

温老师表示，随着客户理财需求日益多元化，理财师可为保守客户推荐结构性理财产品。而对于高净值客户来说，投资股票将成为重要的增值手段，因此未来银行理财子公司的发展仍有巨大空间。

北京站：高净值人士反避税风险及案例分析

为响应持证人的热烈要求，7月13日，金库学院大讲堂再次在北京开展活动。北京站活动的主讲嘉宾为中国人民大学经济学博士，北京大学经济学博士后彭启蕾。彭老师现为国家税务总局国际税收科研人才库专家，同时担任北京大学特邀研究员及校外导师，从事税务工作20余年。除此之外，彭老师还是金税三期的设计者之一，以及征管改革方案的起草者之一。

作为著名税务专家，彭老师以“高净值人士的反避税风险”为题，为持证人带来了一场精彩演讲。演讲中，彭老师梳理了当前税收坏境下，高净值人士所面临的七大挑战，揭秘税务方反避税管理的基本思路，详细介绍六大基本反避税管理工具，以及避税与反避税的经典模式。同时，彭老师还提到苹果公司避税案、全国首例非居民个人间接转让股权案、高价买壳低价"充实"跨境避税案等事件，通过解析经典案例，帮持证人进一步了解现实生活中的反避税操作。

临近活动结束时，彭老师为高净值人士提出重要建议，作为税务部门的重点检查对象，高净值人士更需要严查自身纳税情况。同时与时俱进，重新审视现有交易架构的合法、合规性。密切关注国际税收大势，培养传承架构规划的前瞻性。“目前税法仍在不停补漏，税收征管手段也在不断加强，所以如何在税筹合规的前提下，最大限度降低高净值人士税负，是每个理财师需要思考的问题。”

长春站：新财税视角下高净值人士的财富管理

本站主讲嘉宾为全球特许管理会计师、美国管理会计师协会全球理事杨晔。杨老师现任中国商业会计学会管理会计分会副会长、亚洲开发银行中国项目财务专家、上海国家会计学院特邀高级财税讲师，目前已在国内开展过千场财税培训讲座，培训的财税管理人员高达十万名。

活动中，杨老师以中国最新财税政策的发展变化为引导，通过分析个税新政，解读其对工薪阶层的积极影响，以及对高净值人士的挑战和应对方法。随后，杨老师解释了税务机关强化企税征收的主要原因，重点说明金税三期的关注点与方向，并提出提升企业税务管理与现金流管理的有效应对策略。同时，杨老师还对财产税的征管目的和方向做出预测，并以五大要素为核心，指导高净值人士有效建立财商思维。

杨老师表示，知己知彼百战不殆，理财师需要紧跟国家税务管理思维，及时采取应对措施。高净值人士也应充分理解国家税务发展理论，提高自身税商和财政思维，用最正确的财富管理思路创造更多价值。在场持证人表示，本次演讲内容对自己服务高净值客户，并为客户提出理财建议有很大帮助。

公众对金融理财要求的日益提高，让丰富理财师专业知识、提升理财师职业技能，变得刻不容缓。为了应对日新月异的经济环境变化，CFP系列持证人更需要加强继续教育培训，完成继续教育再认证，保证自己的持续胜任能力。本次城市继续教育活动，希望能帮助广大持证人提升专业知识水平，加强继续教育学习，提升继续教育再认证率，开拓更宽广的职业发展道路。