FPSB China主办、金库网承办的继续教育活动——金库学院大讲堂活动，于2019年7月27日、28日，分别在福州、厦门成功举办。

福州站：新零售——精准营销与行外吸金

本站主讲嘉宾为招商银行总行五星金牌讲师苏黎，苏老师曾任职招商银行、招商信诺保险，历任省级机构培训负责人，擅长银行网点零售转型、管理技能提升、专业营销技巧提升、厅堂活动策划、客户开发与维护等领域，拥有12年银行零售个金条线培训辅导经验。

本次演讲，苏老师分别从增量掘金、流量吸金及存量合金三方面，剖析解读全量客户开发的方式与技巧。社区营销、企业开发与商户合作是增量掘金最常见的三种形式，苏老师不仅现场解读三种形式的应用方法，向持证人传授常态外拓的六字精髓，同时还通过多个案例分析，详细说明厅堂营销的活动流程与操作技巧。最后，苏老师分享了存量客户开发与营销的手段，并教授持证人如何高效组织沙龙活动。

演讲临近尾声时，苏老师谈到对于销售行业的看法，“把资金交给对的人，把时间交给爱的人。对于客户来说，钱和时间都很重要，如果未来客户愿意将钱交给我们打理，为我们付出更多时间，说明我们真的做到了以客户为中心。”在场大部分持证人来自各地银行，活动后，持证人们纷纷表示，听了苏老师的话很受鼓舞，演讲中提到的营销技巧，也对提高职业技能水平有所帮助。

厦门站：如何购买信托产品？

本站主讲嘉宾为中央财经大学经济学博士张鹏，张老师曾执教于中央财经大学金融学院，并担任多家信托公司业务部门负责人，不仅对金融风险及监管领域有深入研究，而且在交易结构设计方面也有丰富经验。

近年来，客户越来越关注信托产品，张老师希望通过本次演讲，帮助持证人进一步了解信托产品。演讲中，张老师首先分析了信托产品的由来及六大种类，随后向持证人介绍信托产品的购买渠道与方法。被问到如何挑选优质的信托产品时，张老师表示，可以重点关注信托公司的风险管理能力、信托经理的管理能力和信托产品的具体情况，通过全方面对比与判断，选出理想的信托产品。为避免在购买信托产品时踩雷，张老师提醒持证人注意产品是否能刚性兑付，并列举出一份“信托产品黑名单”。

提到如何维权时，张老师表示，“目前信托维权的方式比较困难，维权效果也不尽人意。客户与其在事后寻找维权方法，不如在购买前先全面考察信托公司的资质，尽量从正规渠道购买信托产品，确保产品的安全性。”

公众对金融理财要求的日益提高，让丰富理财师专业知识、提升理财师职业技能，变得刻不容缓。为了应对日新月异的经济环境变化，CFP系列持证人更需要加强继续教育培训，完成继续教育再认证，保证自己的持续胜任能力。本次城市继续教育活动，希望能帮助广大持证人提升专业知识水平，加强继续教育学习，提升继续教育再认证率，开拓更宽广的职业发展道路。